虚拟黄金五大投资工具哪款适合你

除黄金实物、黄金理财产品等大众比较熟悉的投资工具外,我们还可以利用黄金的价格波动去进行套利活动,这种套利不仅可以为专业投资者带来有风险的收益,同时也提高了整体黄金的流通性。小编对此,就投资虚拟黄金的渠道作了一个大致分类,发现目前市面上常见金价套利的工具主要有5种,分别为黄金基金、纸黄金、黄金现货、黄金期货和黄金T+D。

五大投资工具各有优劣,各有忠实的用户。那么,哪种工具更适合你?

黄金基金

目前市面上的黄金基金主要有三种:黄金ETF、黄金ETF联接、黄金QDII。黄金ETF是以不低于90%的资产投资于上海黄金交易所场内的黄金现货合约,追踪国内黄金现货价格的走势,相当于雇佣一个专业的黄金投资人士去进行投资。黄金ETF联接主要投资于目标ETF基金,相当于投资多个黄金ETF产品,比如“黄金ETF联接A产品”的基金经理会选择业内表现最好的几款黄金ETF产品,把几个产品绑在一起为提供给消费者,以降低风险。黄金QDII主要投资于境外的黄金ETF,此类基金的净值将跟踪国际金价。

受到国内金价近期的快速反弹,黄金ETF近期的表现整体良好,从去年12月23日至今的涨幅均在5%左右,而同期股票型基金的同期平均涨幅为-0.55%,而债券型基金的同期涨幅仅有0.39%。

纸黄金

纸黄金,即“黄金的纸上交易”。它是指由银行参照市场上现货黄金的交易价格,报出自己的买价和卖价,客户按照银行的报价交易黄金,买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,而不涉及实物金的提取。其形式类似于外汇买卖,投资者主要通过低买高卖,获取差价利润。目前国内已有三家银行开办纸黄金业务。

目前中国银行纸黄金10克起买,买卖价差大约在0.7元/克,举个例子:当前金价为275元/克,客户购买10克,付出2750元。当金价上涨至275.7元/克以上时,客户开始盈利。如金价此时为276元/克,客户卖出持有的纸黄金,此时每克纸黄金盈利0.3元,总体盈利3元(不计其他成本费)。相较于实物金,纸黄金的流动性更高,买卖价差较小,客户购买纸黄金更易盈利,而且黄金价格在2016年全年上涨约8.56%,进入2017年,也已经上涨大约7.6%,长期持有的投资价值也较为可观。

投资门槛

一般为最低千元可买

交易时间

黄金ETF和股票一样,为周一至周五的9:30-11:30、13:00-15:00,而黄金ETF联接和黄金QDII开放式基金产品一般为全天24小时可申购

交易方式

黄金ETF可像股票、封闭式基金一样在二级市场交易,也可以在一级市场申购和赎回,非常灵活。其他两种一般为场外申购,通过购买基金或其他金融机构发布的理财产品参与投资

交易成本

主要为申购手续费,黄金ETF、黄金ETF联接一般在0.5%~0.7%左右,而黄金QDII一般在0.8%~1%左右

投资建议

业内人士指出黄金ETF更适合有股票账户的投资者,可以直接通过基金代码搜索进行买卖,如易方达黄金ETF代码为159934。黄金ETF联接是场外申购,和其他开放式基金完全一样,比较适合没有股票账户的大多数投资者。黄金QDII适合对国际资金配置有需求的人群

特别提醒

国内的黄金ETF并不是跟踪国际金价走势,而是跟踪国内金价走势。通常来讲,国内金价和国际金价相比整体差异不大,但有一定的滞后性,因此去年12月15日国内金价并没有跌到最低,而是等到12月22日收盘才触及最低点259.45元/克,至今涨幅为5.82%

投资门槛

低,各银行规定最低入手数目不同,工商银行最低10克入手,建行最低1克入手。以建行为例:若建行纸黄金目前价格是272元,则投资门槛即为272元

交易时间

一般采取24小时不间断的交易模式

交易方式

没有涨跌停限制;可双向交易,有杠杆,风险较大

交易成本

银行的纸黄金交易手续费用约为0.8-1元/克

投资建议

中国银行北京分行指出,纸黄金具有交易时间长、投资门槛低、易操作,交易成本也相对较低的特性,适合中短线投资者操作。民生银行北京分行表示纸黄金因为不涉及实物,因此交易成本较低,节省了人力物力;同时24小时不间断的交易模式,使得投资者可以有效利用闲暇时间进行投资。但个人投资者要注意去了解纸黄金的手续费及点差,还要经常关注金价的变动,把握市场走势赚取价差

特别提醒

纸黄金购买须全额付款且只能做看涨方向。交易方面,黄金市场白天价格走势平稳,夜间价格波动较大。晚间,投资者可利用银行纸黄金委托工具(如:获利委托、止损委托、获利止损双向委托等)来进行交易,避免时时盯盘

■专家献策

民生银行北京分行指出在投资方式的选择上,如果个人投资者偏爱实物,则可以选择投资实物黄金;如果没有实物需求,且风险承受能力较小,可以选择投资纸黄金或者黄金定投;如果风险承受能力较高,可以选择投资黄金T+D或黄金ETF。

在投资时机的把握上,民生银行北京分行则建议个人投资者采取“判断金价走向——把握入市时机——找准获利了结”的黄金投资三部曲,先通过基本面分析,判断金市走向,基本面包括各国经济发展水平、世界各国与地区政治情况、市场预期等;然后,在预测价与实时价相差较大,开盘价差尚未被消化时,果断跟进;最后,找准时机获利了结,切忌金价大幅变动所带来的收益渐高时贪心过重。

■机构看市

平安金观点:

黄金依然会呈现震荡行情

2016年,国际黄金市场的表现可谓惊心动魄,展望2017年,黄金依然会呈现震荡行情,主要影响的因素依然是美国的货币政策和美元走势,而“不靠谱”的特朗普执政政策又是决定以上两个因素的关键。而另一方面,全球的地域风险也是金价一大影响因素。

融通基金:

上涨是大概率事件

黄金今年以来的走势和2016年年初非常相似,主要原因是欧洲政治不稳定迹象进一步发酵以及特朗普政策的冲击,这些不确定性都促使市场转而配置黄金,预计今年金价继续上涨为大概率事件。

■数据

30%

2016年,全国黄金消费量975.38吨,连续4年成为世界第一黄金消费国,与2015年同比下降6.74%。其中黄金首饰用金因整体消费市场疲弱而同比下降18.91%,但实金投资表现抢眼,金条和金币消费大幅增加,合计增长近30%。

42.9%

去年,上海黄金交易所全部黄金品种累计成交量共4.87万吨,同比增长42.88%,是全球最大的场内实金交易市场;上海期货交易所黄金期货合约累计成交量共6.95万吨,同比增长37.30%,交易量位居全球前三。

 
   责任编辑:liushuai
  • 微笑
  • 流汗
  • 难过
  • 羡慕
  • 愤怒
  • 流泪
0